Phân tích cá nhân:
(11/8/2024 - 11/8/2025)
- 103 giao dịch lãi
- 10 giao dịch lỗ
“Không quan trọng bạn đúng bao nhiêu lần, mà quan trọng là khi bạn đúng - bạn kiếm được bao nhiêu, và khi sai - bạn mất bao nhiêu. Hành vi giao dịch quyết định kết quả, không phải phân tích.”
Trong đầu tư, tôi từng tin rằng chỉ cần phân tích đúng là đủ. Tôi đã học phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, hiểu dòng tiền, chu kỳ ngành và cả tâm lý đám đông. Và đúng thật, đa số các khoản đầu tư của tôi đều có lãi - tỷ lệ thành công trên 90%.
Nhưng nghịch lý nằm ở đây: những giao dịch tôi lỗ lại không phải vì tôi phân tích sai, mà vì tôi... không giữ được sự kiên định với chính phân tích đó.
Kẻ thù không nằm ngoài thị trường - mà ở trong chính mình. Tôi thường vào một mã sau khi đã phân tích kỹ lưỡng - nó hội tụ đầy đủ yếu tố: điểm mua tốt, xu hướng rõ, biên lợi nhuận kỳ vọng lớn.
Nhưng chỉ vài ngày sau, khi phát hiện một mã khác có vẻ “ngon hơn”, tâm trí tôi dao động.
Và tôi hành động: bán sớm vị thế cũ để vào vị thế mới.
Kết quả? Mã cũ tăng mạnh đúng như dự kiến, còn mã mới thì chưa chắc đã hiệu quả. Tôi mất lợi nhuận không phải vì chọn sai - mà vì không đủ kiên định.
Tư duy nguyên tắc: Giữ chiến lược nhất quán. Ray Dalio từng nói: “Pain + Reflection = Progress.”
Mỗi lần bị “lỗ vì đổi mã”, tôi ngồi lại và tự hỏi: Đây là lỗi hệ thống hay lỗi cảm xúc?
Câu trả lời luôn là: cảm xúc.
Tôi không sai khi phân tích, tôi chỉ phản bội chiến lược ban đầu vì nôn nóng, vì bị kéo vào cuộc chơi tốc độ thay vì giá trị.
Giải pháp tôi chọn: Kỷ luật tư duy - thay vì đuổi theo cảm xúc. Tôi bắt đầu thiết lập một số nguyên tắc cá nhân:
(1) Mỗi khi vào lệnh, tôi viết ra lý do cụ thể.
(2) Tôi cam kết chỉ thoát lệnh nếu lý do đó bị phá vỡ - không vì mã khác hấp dẫn hơn.
(3) Tôi theo dõi nhật ký giao dịch để đánh giá lại chính mình, không phải thị trường.
Điều kỳ lạ là, khi bắt đầu làm điều này, lợi nhuận tôi tăng rõ rệt - không vì tôi phân tích giỏi hơn, mà vì tôi hành xử nhất quán hơn với sự phân tích ban đầu.
Giao dịch cũng là một cuộc tu thân. Thành công trên thị trường không đến từ việc đúng mỗi lần, mà từ việc đúng khi cần đúng - và không phá vỡ chính mình khi sai.
Giống như Ray Dalio đã đúc kết:
“Nguyên tắc - giúp bạn vượt qua cảm xúc nhất thời để theo đuổi điều đúng đắn.”
Và đôi khi, điều đúng đắn đơn giản chỉ là: đừng đổi ngựa giữa dòng, khi con ngựa cũ vẫn đang chạy đúng hướng.
“Tôi kiếm được tiền không phải khi tôi phân tích, mà khi tôi kiên nhẫn. Những sai lầm lớn nhất tôi từng mắc phải là do tôi nghĩ mình cần phải hành động, trong khi tốt nhất là không làm gì cả.”
“Bạn có thể giao hệ thống của tôi cho một ngẫu nhiên, họ vẫn kiếm tiền nếu tuân thủ kỷ luật. Nhưng nếu phá vỡ nguyên tắc - dù là thiên tài - bạn sẽ lỗ.”
Tác giả: minh luận kinh tế
📖 Chuỗi bài chuyên sâu phân tích thị trường VN hiện tại. 👇
https://minhluankinhte.blogspot.com/2025/08/p1-chu-ky-tai-san-co-che-van-hanh-dong.html?m=1
😍
Trả lờiXóa